Software PLD. Detección de operaciones inusuales y relevantes

¿Qué es un Software PLD con Módulo para Detección de operaciones inusuales y relevantes? ¿Cuáles son sus funciones básicas?

Un Software PLD con Módulo para Detección de operaciones inusuales y relevantes es una plataforma informática que le permitirá a la SOFOM, como a cualquier otro tipo de Entidad Financiera administrar la cartera de créditos al mismo tiempo que le permite hallar operaciones inusuales, mediante la detección de operaciones que se van por fuera de los límites establecidos en el perfil transaccional,  de forma automática y sin intervención de un operador humano, como así también operaciones que se van de los términos establecidos por la CNBV.

iiifilomena®Software ofrece un Software PLD que integra el módulo Conoce a tu Cliente o Know your Customer (KYC) que permite a Entidades Financieras detectar operaciones inusuales y relevantes de manera rápida, fácil y efectiva. Al mismo tiempo que cumple con las regulaciones de CNBV y CONDUSEF.

El software de créditos y cobranzas, ayuda a cumplir con los requerimientos en materia de PLD y con la gestión de la cartera de créditos. Es una herramienta de software que dispone de un repositorio donde se guarda el perfil transaccional del cliente.

El perfil transaccional del cliente agrupa sistemáticamente las características operativas del cliente. El Software de Créditos y Cobranzas guarda el perfil transaccional del cliente. En los datos que almacena incluye por ejemplo, el número de operaciones esperadas por mes. El monto de las operaciones esperadas, si va a realizar pagos en efectivo o no, entre otras características.

Todo esto en un solo lugar y de fácil acceso y lectura. Mediante el módulo de Conoce a tu Cliente (KYC) el software de créditos permite ejecutar una política de identificación del cliente y su perfil transaccional. Compara las operaciones ingresadas, que es lo que ocurrió realmente, contra lo almacenado en el perfil transaccional, que es lo que debería ocurrir en teoría. De esta forma puede detectar desvíos y comunicar al oficial de cumplimiento.

Política de identificación del Cliente y Perfil Transaccional

• Conocimiento del Cliente que opera con la SOFOM
• ¿Es dueño de los recursos?
• ¿Nombre del dueño de los recursos? (En el supuesto de no ser el propietario del crédito o los recursos)
• Número de operaciones esperadas por mes
• Monto de Operaciones esperadas por mes
• Origen de los recursos
• Cliente de bajo o alto riesgo: (este campo lo llena la persona que captura los datos del cliente)
• ¿Desempeña, tiene familiares o ha desempeñado algún cargo público nacional o extranjero?

Las características en la forma de operar del cliente pueden ser por ejemplo la cantidad de pagos que realizará mensualmente, el monto de los pagos que realizará mensualmente, si pagará en efectivo o no, entre otras características.

El Software de Créditos y Cobranzas al momento de registrar un crédito o una cobranza se comunica con el Módulo de Perfil Transaccional. Compara la operación ingresada y el histórico de las operaciones ingresadas en el período y detecta si hubo algún desvío.

Si la operación registrada en el Software de Créditos y Cobranzas excede los límites que marca el perfil transaccional, el sistema arrojará una alerta y enviará un correo electrónico al oficial de cumplimiento. El sistema no le permitirá avanzar al operador con la operación, a menos que un usuario con mayores privilegios permita concluir el proceso.

iiifilomena®Software ofrece Asesoría para SOFOMES. Asesoría para Sofomes PLD. Software para SOFOM. Sistema para SOFOM. Software para SOFOM adaptado a las reglamentaciones vigentes. Actualización permanente del software para Sofomes.

iiifilomena®Software forma parte de un ecosistema compuesto por Financieras, Sofomes y Sociedades Comerciales dedicadas al otorgamiento de créditos y la gestión de cobranzas.

Se retroalimenta, colabora y recibe colaboración de su entorno, lo que le permite estar siempre con las últimas actualizaciones, ya que todos los años el software es sometido a auditorías.

De esta manera mantiene siempre actualizadas las listas negras, los paraísos fiscales, los contratos, y funcionalidaes que requieren los organismos oficiales de control.

Desarrolla y pone en marcha actualizaciones a la plataforma de software de créditos y cobranzas PLD por requerimiento de los clientes, lo que hace que forme parte de un círculo virtuoso de constante perfeccionamiento y evolución.

Demo. Software para SOFOM. Software para Instituciones Auxiliares de Créditos.

El Software para gestión y administración de créditos, préstamos y cobranzas se aplica para Microemprendimientos, Créditos Individuales, Créditos Prendarios, Líneas de Crédito y dispone de la capacidad de adaptar cualquier producto financiero a la medida del cliente.

El sistema de gestión de créditos y cobranzas se compone de módulos de Software de Créditos que cumplen con las Regulaciones y Requerimientos de la CONDUSEF. Es, en efecto un software diseñado para cubrir las exigencias de la CNBV y PLD.

La plataforma de administración de créditos y cobranzas con PLD se enfoca en la SOFOM, aunque por supuesto sirve muy bien para cualquier compañía dedicada al otorgamiento de préstamos.

Se especializa para la SOFOM en Controles Internos. Auditorías Internas de la SOFOM. Actividades de Control y Alertas de la SOFOM. Monitoreo del Control Interno de operaciones inusuales, relevantes o internas preocupantes de la SOFOM.

El Software de créditos y cobranzas para SOFOM permite administrar la información de la cartera y su comunicación por medio de los archivos para reportar a la CNBV o por medio de la generación de archivos para reportar a Buró de Crédito o Círculo de Crédito.

El sofware para SOFOM dispone de un sistema de autorizaciones para escalar las operaciones de crédito.

El software de créditos y cobranzas PLD dispone de las Herramientas Informáticas que debe contener un Software para Empresas Financieras (SOFOM) para cumplir con los lineamientos de PLD.

El Software de Créditos cumple con las exigencias de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y la CONDUSEF.

 iiifilomena®Software recibe constante Asesoramiento en sistemas informáticos para Prevención de Lavado de Dinero (LD) y Financiamiento al Terrorismo (FT).