Curso para Prevención de Lavado de Dinero. ¿Qué temas se abordan en el curso de Prevención de Lavado de Dinero? Asesoramiento para Prevención de Lavado de Dinero. Curso para ayudar a las Entidades Financieras a cumplir con las disposiciones oficiales en la materia (emitidas tanto por la SHCP como por la CNBV)

Software para Financieras, Créditos, SOFOMES, PLD, Reportes a CONDUSEF y CNBV 

Con Soporte Técnico, Asistencia y Capacitación al Personal Operativo en México



Curso de Prevención de Lavado de Dinero


Curso para ayudar a las Entidades Financieras a cumplir con las disposiciones oficiales en la materia (emitidas tanto por la SHCP como por la CNBV)

El curso de Prevención de Lavado de Dinero tiene como objetivo ayudar a las Entidades Financieras a cumplir con las disposiciones oficiales en la materia (emitidas tanto por la SHCP como por la CNBV). Consiste principalmente en saber cómo utilizar la información desde el Sistema Informático de administración de cartera de créditos y cobranzas implementado en la Financiera (principalmente de los módulos de Control de Cartera (CC) y Caja (Cj)), para monitorear a cada uno de los clientes y usuarios de la Entidad Financiera.

Por medio del monitoreo, emitir alarmas sobre el comportamiento transaccional de los acreditados, lo cual implica dar a conocer los elementos necesarios para identificar y clasificar las operaciones con recursos de procedencia ilícita, así como las disposiciones que sobre esta materia sujetan a las SOFOM´s.

El curso de PLD permite dar a conocer al oficial de cumplimiento una guía sobre sus funciones a realizar y su labor de supervisión.

Introducción. Temas Generales del curso de Prevención de Lavado de Dinero

  • Marco Legal
  • Definiciones
  • Identificación del cliente
  • Conocimiento del cliente
  • Clasificación de Operaciones
  • Reportes
  • Sistemas Automatizados
  • Personal Responsable
  • Obligaciones y Sanciones

Asesoramiento para Prevención de Lavado de Dinero.

Guía para ayudar a las Entidades Financieras y Profesionales a cumplir con las disposiciones oficiales en PLD (emitidas tanto por la SHCP como por la CNBV)

Cómo utilizar la información desde el Sistema Informático de gestión de créditos y cobranzas implementado en la Empresa. Principales temas y practicas a desarrollar en el curso. Características operativas.

  • Integración Caja y Control de Cartera
  • Desde el módulo de Caja como registrar Operaciones Inusuales e Internas Preocupantes de manera anónima
  • Desde el módulo de Control de Cartera administrar la información requerida por la autoridad según los diferentes tipos de persona (moral, física, nacional o extranjera que se tengan como acreditados)
  • Registro de ingresos y egresos para determinar capacidad de pago y contrastar con el nivel transaccional real
  • Relaciones entre personas (físicas y morales). Integración los movimientos y operaciones de los créditos: coacreditados, avales, socios, usuarios, tercero autorizados, etc.
  • Detección de Operaciones Inusuales e Internas Preocupantes
  • Como Monitorear los niveles transaccionales de los clientes
  • Como generar alertas, bitácoras (auditoría de movimientos) e historiales

Ejemplos de Generación de Reportes para la CNBV. Tipos de Reportes

  • Reportes de Operaciones Relevantes
  • Reportes de Operaciones Inusuales
  • Reportes de Operaciones Internas Preocupantes
  • Como conformar los expedientes electrónicos con la documentación de cada acreditado para emitir los reportes y dar cumplimiento por parte de la Empresa de todos los lineamientos de la CNBV y la SHCP para la Prevención del Lavado de Dinero

iiifilomena®Software ofrece programas, módulos y software de créditos y cobranzas con reportes integrados que cumplen con los requisitos que exigen las autoridades CONDUSEF, CNBV y SHCP. Como por ejemplo:

Modulo para Informes de Morosidad

Objetivo: Mostrar información sobre el estado de situación de morosidad de una cartera de créditos.

Datos del Cliente que solicitó el préstamo:

  • Tipo de Documento
  • Nº de Documento
  • Apellido y Nombre

Datos del Crédito:

  • Acreedor
  • Comercio u oficina de Crédito
  • Nº de Crédito

Datos Financieros:

  • Capital: Monto original del préstamo
  • Fecha de Origen: Fecha de Originación del crédito
  • Fecha de Último Pago
  • Días de Mora: Cantidad de días transcurridos desde el primer vencimiento impago a la fecha
  • Cuotas: Cantidad Total de Cuotas del Préstamo
  • Cuotas Pagas: Cantidad Total de Cuotas Pagas del Préstamo
  • Cuotas Impagas: Cantidad Total de Cuotas Impagas del Préstamo
  • Cuotas Impagas Vencidas: Cantidad Total de Cuotas Impagas y Vencidas del Préstamo
  • Total Cobrado: Total Cobrado al día incluyendo capital, intereses y gastos
  • Saldo: Total a Cobrar incluyendo capital, intereses y gastos
  • Diferencia: Total Cobrado – Capital. (Posible pérdida)

Totalizadores de todos los campos:

  • Total de Préstamos
  • Total de Capital Prestado
  • Total de Días de Mora
  • Total de Cuotas
  • Total de Cuotas Pagas
  • Total de Cuotas Impagas
  • Total de Cuotas Impagas Vencidas
  • Total Cobrado
  • Total Diferencia


Programas estándar para soluciones específicas de administración de cartera de créditos enfocado a Financieras, SOFOMES, PLD y cumplimiento con la CNBV y CONDUSEF

iiifilomena®Software brinda a sus clientes, además de desarrollos a medida y consultoría, programas estándar para soluciones específicas de Créditos y Cobranzas, PLD y Reportes para cumplimiento de la CONDUSEF. Totalmente adaptables a sus necesidades. Detallamos a continuación algunos de estos programas y sus características que son de suma utilidad a nuestros clientes y abonados al Sistema de Gestión de Créditos y Cobranzas.

iiifilomena®Software ofrece Asesoría para SOFOMES. Asesoría para Sofomes PLD. Software para SOFOM. Sistema para SOFOM. Software para SOFOM adaptado a las reglamentaciones vigentes. Actualización permanente del software para Sofomes.

iiifilomena®Software forma parte de un ecosistema compuesto por Financieras, Sofomes y Sociedades Comerciales dedicadas al otorgamiento de créditos y la gestión de cobranzas.

Se retroalimenta, colabora y recibe colaboración de su entorno, lo que le permite estar siempre con las últimas actualizaciones, ya que todos los años el software es sometido a auditorías.

De esta manera mantiene siempre actualizadas las listas negras, los paraísos fiscales, los contratos, y funcionalidaes que requieren los organismos oficiales de control.

Desarrolla y pone en marcha actualizaciones a la plataforma de software de créditos y cobranzas PLD por requerimiento de los clientes, lo que hace que forme parte de un círculo virtuoso de constante perfeccionamiento y evolución.

Demo. Software para SOFOM. Software para Instituciones Auxiliares de Créditos.

El Software para gestión y administración de créditos, préstamos y cobranzas se aplica para Microemprendimientos, Créditos Individuales, Créditos Prendarios, Líneas de Crédito y dispone de la capacidad de adaptar cualquier producto financiero a la medida del cliente.

El sistema de gestión de créditos y cobranzas se compone de módulos de Software de Créditos que cumplen con las Regulaciones y Requerimientos de la CONDUSEF. Es, en efecto un software diseñado para cubrir las exigencias de la CNBV y PLD.

La plataforma de administración de créditos y cobranzas con PLD se enfoca en la SOFOM, aunque por supuesto sirve muy bien para cualquier compañía dedicada al otorgamiento de préstamos.

Se especializa para la SOFOM en Controles Internos. Auditorías Internas de la SOFOM. Actividades de Control y Alertas de la SOFOM. Monitoreo del Control Interno de operaciones inusuales, relevantes o internas preocupantes de la SOFOM.

El Software de créditos y cobranzas para SOFOM permite administrar la información de la cartera y su comunicación por medio de los archivos para reportar a la CNBV o por medio de la generación de archivos para reportar a Buró de Crédito o Círculo de Crédito.

El sofware para SOFOM dispone de un sistema de autorizaciones para escalar las operaciones de crédito.

El software de créditos y cobranzas PLD dispone de las Herramientas Informáticas que debe contener un Software para Empresas Financieras (SOFOM) para cumplir con los lineamientos de PLD.

El Software de Créditos cumple con las exigencias de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y la CONDUSEF.

 iiifilomena®Software recibe constante Asesoramiento en sistemas informáticos para Prevención de Lavado de Dinero (LD) y Financiamiento al Terrorismo (FT).

 


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