Plataforma para la Administración de Créditos con soporte PLD para México

---

¿Qué es una Plataforma para la Administración de Créditos con soporte PLD para México?

¿Su SOFOM cumple con los requisitos de la CNBV y la CONDUSEF?

Una plataforma para la Administración de Créditos con soporte PLD para México es un software para SOFOMES con el módulo de PLD integrado a las operaciones que se registran en el sistema. Esta plataforma cumple con los requisitos de PLD y se actualiza en forma permanente para brindar tranquilidad a los dueños y socios de la SOFOM que su Entidad Financiera está a salvo, cumple con los requisitos y tiene la eficiencia, seguridad y respaldo de la información de su cartera de créditos.

Con la plataforma para la Administración de Créditos con soporte PLD, se puede realizar la carga de la cobranza de los pagos que componen la marcha del crédito.

El sistema resuelve el tipo de operación ingresada y le envía un mail al oficial de cumplimiento si es que existe algún desvío del perfil transaccional del cliente (Conoce a tu cliente o Know your Customer) o de las regulaciones establecidas por la CNBV.

Su SOFOM ¿Cumple con las funciones de un sistema de PLD necesarias para estar en regla?

Un software de créditos y cobranzas con soporte PLD que cumple con las reglamentaciones vigentes de PLD debe contar con una serie de funciones y características. iiifilomena®Software es un plataforma de administración de créditos y cobranzas que cumple con las funciones y obligaciones que tienen las SOFOMES ante los organismos oficiales CNBV y CONDUSEF en materia de PLD. La SOFOM debe cumplir con una serie de requisitos que se describen a continuación.

Requisitos de un sistema de créditos y cobranzas con módulo de PLD integrado

1) Registro y monitoreo de operaciones en efectivo:

• Individuales con divisas o cheques de viajero iguales o superiores a USD 500 para Personas Físicas (PF), Personas Morales (PM) que en la suma sean superiores a los USD 7,500.
• Individuales superiores a $300,000 m.n. (PF).
• Individuales superiores a $500,000 m.n. (PM).
• Acumuladas por mes calendario iguales o superiores a USD 100,000 o el equivalente en otra moneda extranjera (Indistinto PF o PM).
• Acumuladas por mes calendario iguales o superiores a $1,000,000

2) Operaciones en efectivo y realizadas directamente en sucursales (ventanillas) de la SOFOM No Regulada, que requieren escalamiento de aprobación interna:

• Individuales superiores a los USD 7,500 o $300,000 m.n. (PF).
• Individuales superiores a los USD 50,000 o $500,000 m.n. (PM).

3) Detección y reporte de Operación Relevante: Operación que se realice con los billetes y las monedas metálicas del curso legal en los Estados Unidos Mexicanos o en cualquier otro país, así como con cheques de viajero y monedas acuñadas en platino, oro y plata, por un monto igual o superior al equivalente en moneda nacional a 7,500 USD de los Estados Unidos de América en una sola exhibición.

4) Monitoreo del perfil transaccional declarado por el cliente. Si el cliente en su perfil transaccional declara no realizar operaciones con efectivo y aun así realiza operaciones de este tipo.

5) Toda operación que quede fuera del perfil transaccional declarado por el cliente será alertado y/o reportada.

¿Siente que las exigencias, regulaciones y complejidad de los sistemas que debe implementar en su SOFOM son demasiado?

Tranquilo: Ud. tiene razón. Es demasiado, y por eso nos hemos vuelto especialistas en Software y Asesoría para SOFOMES. Podemos ayudarlo a que su SOFOM cumpla con los requerimientos de las autoridades y sea rentable al mismo tiempo. Tenemos el software, experiencia, conocimiento y la capacidad de acompañamiento que su SOFOM necesita. Lo acompañamos en la implementación y le damos seguimiento y soporte durante el servicio y en las auditorías de PLD que le realizan a su SOFOM.

Equipo de profesionales expertos en Software de Créditos y Cobranzas para SOFOMES y Asesoría para la SOFOM

Nuestro equipo de profesionales cuenta con experiencia y profundo conocimiento en software y asesoría para SOFOMES. La asesoría para SOFOMES consiste en definir las características y estructuras crediticias necesarias para el desarrollo e instrumentación de nuevos productos acorde con las necesidades y mercado de la Entidad Financiera, considerando:

Asesoría Regulatoria para PLD

La asesoría regulatoria para PLD consiste en capacitar al personal, revisar y actualizar la situación de la SOFOM en materia regulatoria, tanto en CONDUSEF como en lo concerniente a la materia de Prevención de Lavado de Dinero supervisado por la CNBV.

Asesoría en Soluciones de Sistemas especializados

La Asesoría en Soluciones de Sistemas especializados consiste en la evaluación y verificación del sistema de administración de cartera operado en la SOFOM y adicionalmente hacer las observaciones necesarias para el completo cumplimiento regulatorio y una óptima administración de la cartera de clientes. Valida que el Software de Créditos cumple con las Regulaciones de la CONDUSEF y CNBV.

Asesoría en Prevención de Lavado de Dinero

La Asesoría en Prevención de Lavado de Dinero consiste en hacer una evaluación tanto operativa como de conocimientos dentro de la institución, realizando observaciones y generando las soluciones para el correcto cumplimiento en este tema, adicionalmente se prepara al personal con el conocimiento requerido por la CNBV.

iiifilomena®Software ofrece Asesoría para SOFOMES. Asesoría para Sofomes PLD. Software para SOFOM. Sistema para SOFOM. Software para SOFOM adaptado a las reglamentaciones vigentes. Actualización permanente del software para Sofomes.

iiifilomena®Software forma parte de un ecosistema compuesto por Financieras, Sofomes y Sociedades Comerciales dedicadas al otorgamiento de créditos y la gestión de cobranzas.

Se retroalimenta, colabora y recibe colaboración de su entorno, lo que le permite estar siempre con las últimas actualizaciones, ya que todos los años el software es sometido a auditorías.

De esta manera mantiene siempre actualizadas las listas negras, los paraísos fiscales, los contratos, y funcionalidaes que requieren los organismos oficiales de control.

Desarrolla y pone en marcha actualizaciones a la plataforma de software de créditos y cobranzas PLD por requerimiento de los clientes, lo que hace que forme parte de un círculo virtuoso de constante perfeccionamiento y evolución.

Demo. Software para SOFOM. Software para Instituciones Auxiliares de Créditos.

El Software para gestión y administración de créditos, préstamos y cobranzas se aplica para Microemprendimientos, Créditos Individuales, Créditos Prendarios, Líneas de Crédito y dispone de la capacidad de adaptar cualquier producto financiero a la medida del cliente.

El sistema de gestión de créditos y cobranzas se compone de módulos de Software de Créditos que cumplen con las Regulaciones y Requerimientos de la CONDUSEF. Es, en efecto un software diseñado para cubrir las exigencias de la CNBV y PLD.

La plataforma de administración de créditos y cobranzas con PLD se enfoca en la SOFOM, aunque por supuesto sirve muy bien para cualquier compañía dedicada al otorgamiento de préstamos.

Se especializa para la SOFOM en Controles Internos. Auditorías Internas de la SOFOM. Actividades de Control y Alertas de la SOFOM. Monitoreo del Control Interno de operaciones inusuales, relevantes o internas preocupantes de la SOFOM.

El Software de créditos y cobranzas para SOFOM permite administrar la información de la cartera y su comunicación por medio de los archivos para reportar a la CNBV o por medio de la generación de archivos para reportar a Buró de Crédito o Círculo de Crédito.

El sofware para SOFOM dispone de un sistema de autorizaciones para escalar las operaciones de crédito.

El software de créditos y cobranzas PLD dispone de las Herramientas Informáticas que debe contener un Software para Empresas Financieras (SOFOM) para cumplir con los lineamientos de PLD.

El Software de Créditos cumple con las exigencias de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y la CONDUSEF.

 iiifilomena®Software recibe constante Asesoramiento en sistemas informáticos para Prevención de Lavado de Dinero (LD) y Financiamiento al Terrorismo (FT).